Credisure

Next-Generation Fraud Protecion

Credisure offre soluzioni avanzate per la mitigazione del rischio di credito e di frode nel settore del lending, con un focus specifico sul mercato del leasing e del noleggio operativo che registra, in Italia, una crescita annua del 15%. Forniamo servizi di verifica altamente specializzati sia nelle fasi pre-delibera che post-delibera, garantendo un supporto fondamentale per una valutazione accurata del rischio.

Le nostre analisi comprendono componenti qualitative approfondite e attività di ispezione sul campo, in linea con le raccomandazioni di Banca d'Italia e Guardia di Finanza, assicurando così decisioni creditizie sicure, compliant e basate su dati empirici di elevata affidabilità.

Valore aggiunto nella fase pre-delibera

Credisure risponde a questa esigenza con un servizio di verifica e compliance che va oltre i dati numerici, focalizzandosi sugli aspetti qualitativi. Con verifiche dirette sul campo, offriamo un'analisi pre-delibera completa che includa sia la situazione economica e patrimoniale dell’azienda cliente sia, in particolare, i beni e asset finanziati, che costituiscono l’oggetto delle operazioni. La nostra attenzione alle componenti qualitative e comportamentali consente ai credit manager di avere una visione più bilanciata e concreta dei rischi associati.

Strumento di protezione degli investitori

Credisure si propone come uno strumento avanzato di compliance e protezione per gli investitori, affiancando il board aziendale e l’ufficio crediti nella mitigazione dei rischi di frode e nella tutela della reputazione aziendale. I nostri rigorosi processi di verifica consentono di ridurre l’esposizione a potenziali sanzioni da parte delle autorità di vigilanza e, allo stesso tempo, proteggono gli asset legati a veicoli di cartolarizzazione e i sottoscrittori istituzionali. Nello specifico, il nostro intervento è fondamentale per prevenire operazioni fraudolente, che possono esporre gli investitori al rischio di una perdita totale del capitale investito, con conseguenze legali significative e danni alla solidità finanziaria complessiva.

Tecnologia avanzata e presenza sul campo

Credisure si distingue come soluzione d’avanguardia per la compliance e la mitigazione del rischio, integrando strumenti di intelligenza artificiale e tecnologie blockchain per garantire la massima trasparenza e affidabilità nelle operazioni. Ogni fase del processo di verifica è documentata tramite video notarizzati su blockchain, offrendo una tracciabilità inalterabile delle attività, fondamentale per assicurare la conformità normativa e la sicurezza delle transazioni. Le nostre soluzioni di AI avanzata si basano su algoritmi di analisi del linguaggio e monitoraggio delle espressioni, progettati per identificare segnali di inconsistenza e possibili tentativi di frode.

Protezione per gli investitori

Le nostre verifiche rispondono alle raccomandazioni di Banca d’Italia e Guardia di Finanza, che spingono gli operatori a rafforzare la compliance per ridurre i rischi di frode e scandali. Credisure è più di una verifica; è uno strumento di compliance che supporta le decisioni del board e dell’ufficio crediti, minimizzando il rischio di sanzioni gravi da parte delle autorità di vigilanza. In un contesto in cui le sanzioni per operazioni non conformi sono sempre più severe, Credisure offre una protezione affidabile e documentata.

Conformità garantita

Credisure si distingue per l’integrazione di tecnologia avanzata e ispezioni sul campo, offrendo una protezione unica per l’intero ecosistema finanziario. Ogni verifica viene documentata tramite video gestiti tramite blockchain, garantendo trasparenza e inalterabilità dei dati. Con l’aiuto dell’intelligenza artificiale, credisure rileva incongruenze nei dati, contribuendo a evitare frodi e scandali. In un settore in cui la crescita è esponenziale, credisure risponde all’esigenza di sicurezza e conformità, supportando decisioni consapevoli e proteggendo gli investitori da rischi operativi e legali

Rischi ridotti

Credisure integra un approccio soggettivo e oggettivo. Verifichiamo la reale operatività dell’azienda cliente, la condizione delle strutture, il parco macchine e l’efficienza dei processi, osservando anche la qualità dei beni e asset finanziati. Questo metodo permette di rilevare segnali di allerta che le sole analisi documentali non evidenziano.

Un nuovo strumento di compliance per evitare scandali e sanzioni

Con un mercato del leasing e del noleggio operativo che in Italia ha raggiunto i 30 miliardi di euro nel 2023, con una crescita annua del 15%, Credisure si propone come partner strategico per gli istituti finanziari e le società di leasing che desiderano minimizzare rischi operativi, frodi e sanzioni. La nostra suite di servizi di verifica pre-delibera offre una valutazione integrata e dettagliata delle aziende clienti e dei beni oggetto di operazioni finanziarie, allineandosi alle crescenti raccomandazioni di Banca d’Italia e della Guardia di Finanza per un approccio al credito più sicuro e trasparente.
Attraverso una combinazione di analisi finanziarie e qualitative, unitamente a verifiche sul campo, Credisure fornisce dati puntuali e approfonditi per la fase istruttoria, riducendo sensibilmente l’esposizione a frodi e scandali. In un settore in cui le frodi finanziarie rappresentano un rischio concreto — il report annuale dell’Associazione Bancaria Italiana (ABI) ha evidenziato un incremento del 18% delle frodi documentate nei prestiti aziendali nel solo ultimo anno — il nostro servizio si rivela essenziale per una prevenzione accurata e proattiva. Il report annuale dell’Associazione Bancaria Italiana (ABI) ha evidenziato un incremento del 18% delle frodi documentate nei prestiti aziendali nel solo ultimo anno — il nostro servizio si rivela essenziale per una prevenzione accurata e proattiva.
Credisure estende il suo supporto anche alla fase post-delibera, per monitorare l’effettivo impiego dei capitali finanziati, come l’acquisto e l’installazione di impianti e macchinari. Questo controllo periodico delle società target garantisce che i beni strumentali siano effettivamente esistenti e funzionanti, riducendo così il rischio di operazioni speculative o inesistenti e assicurando la continuità della conformità e della redditività dell’investimento.

La nostra metodologia supporta i clienti nel raggiungimento di standard di compliance elevati e li protegge da potenziali sanzioni e danni reputazionali, contribuendo a costruire un ambiente finanziario più sicuro e trasparente.